[뉴스드림=이성훈 기자]보증 사이트 기업들이 불법 자금 세탁을 방지하기 위한 사법제도인 자금세탁방지제도(AML) 규정 준수를 위해 노력하고 신뢰을 심어줘야 향후 시장에서 비교우위를 점할 수 있다는 주장이 제기돼 업계와 투자자들로부터 주목을 받고 있다.

◆보증 사이트 기업 이미지 제고…자금세탁제도 준수 여부가 관건

해외 암호화폐 전문 매체 파이낸스매그네이트(Financemagnates)는 놀라운 가능성과 빠르게 증가하는 채택률, 사용 편의성을 보여주며 영향력을 확대해 나가고 있는 보증 사이트 시장에서 우위를 선점하기 위해서는 보증 사이트 사업자들이 자금세탁방지제도 준수를 위한 움직임을 고려하고 향후 입법에 대비하며 보증 사이트 솔루션 또는 보증 사이트 시장의 평판 좋은 공급자로서 확고히 자리매김해야 한다고 밝혔다.

파이낸스매그네이트가 이러한 주장을 제시한 이유는 지난 몇 년간 보증 사이트 산업의 엄청난 호황에도 불구하고 많은 사람들이 보증 사이트 시장에 만연한 사기와 불법 자금 세탁 등 각종 범죄행위로 인해 여전히 보증 사이트의 미래에 대해 확신하지 못하는 상황에서 자금세탁방지제도 준수를 통해 범죄 행위를 막고 투명하게 운영되는 보증 사이트 기업들이 우위를 점할 것이라는 판단에 따른 것으로 풀이되고 있다.

이에 따라 파이낸스매그네이트는 보증 사이트 마켓플레이스 또는 사업자들이 자금세탁방지제도 요구사항의 준수 과정을 수립하고 이를 지켜야 하는 타당한 이유를 제시했다.

파이낸스매그네이트가 제시한 자금세탁방지제도 규정 준수 과정 수립의 이유는 크게 불가피한 규제 프레임워크의 예측과 일반 대중과 투자자 및 기관의 신뢰 획득, 보증 사이트 자금 세탁 방지, 암호화폐의 법정통화 변환 시 감소 등 4가지로 요약된다.

불가피한 규제 프레임워크의 예측이라는 측면에서 자금세탁방지제도 규정 준수는 매우 중요한 부분이다.

보증 사이트 마켓플레이스 및 업계 내 기타 보증 사이트 관련 기업은 규제가 제정되고 발효될 것으로 충분히 예상해야 한다. 유럽 연합이 이미 입법자를 규합함에 따라 모든 사람들이 암호화 자산과 암호화 자산을 취급하는 모든 회사를 분석하고 규제하려고 시도할 것이기 때문이다.

하지만 자금세탁방지제도 규정 준수 프로그램 및 보고 담당자를 통해 자금세탁방지제도 인프라를 구축함으로써 기업은 향후 잠재적인 처벌을 피할 수 있다.

더욱이 보증 사이트 기업은 의사일정을 정하는데 돕는 방법으로 입법자들과 함께 테이블에 앉을 수 있는 최고의 위치에 있으며 대신 해당 분야에 대한 지식이 부족한 사람들이 프레임워크를 구축하도록 한다.

◆보증 사이트 규제 입법 추진 국가 증가…기업의 규정 준수 노력 시급

일반 대중과 투자자, 기관의 신뢰 획득을 위해 자금세탁방지제도 규정 준수는 필수적이다. 투자자, 공공 또는 기관과 함께 장기적으로 신뢰할 수 있는 관계를 구축하기 위해 노력하는 기업은 투명성을 목표로 하고 이해 관계자의 이익을 보호하며 이를 위한 조치를 효과적으로 취해야 한다.

검증 절차는 예술가들이 자신의 작품이 불법적으로 거래되는 것을 보고 그들의 판매 및 전시회에서 잠재적인 이익을 잃는 것처럼 보증 사이트 사기가 여전히 만연한 것처럼 보이기 때문에 사기꾼들을 다루는 데 도움이 될 것이다.

보증 사이트 사기를 완화함으로써 기업은 투자자와 예술가 모두에게 신뢰를 구축할 수 있다. 최근 세계에서 가장 유명한 경매 회사들 중 일부가 파트너십을 구축하기 위해 자금세탁방지제도 준수 보증 사이트 기업을 찾고 있다는 것은 이러한 맥락에서 볼 때 결코 놀라운 일이 아니다.

보증 사이트 자금 세탁 방지를 위한 자금세탁방지제도 입법은 자금 세탁자가 두 개의 계좌를 등록하고 자신으로부터 보증 사이트를 구매할 수 있도록 허용하는 사기를 효과적으로 방지하기 위해 노력하고 있다.

이 취약점은 구매자와 판매자의 신원이 확인되지 않아 KYC 조치가 마련되어 있지 않은 경우에만 발생한다.

암호화폐의 법정통화 변환 시 감소에 직면할 수 있다는 것도 자금세탁방지제도를 준수해야 한 중요한 이유가 된다.

이미 업계와 시장에서 예측하고 있는 것처럼 암호화폐 수익은 언젠가는 법정화폐로 변환될 가능성이 높으며 보증 사이트 시장은 은행이 그 같은 조치를 하도록 요구할 수 있다.

명확한 자금세탁방지제도 절차가 없으면 금융 기관은 보증 사이트 회사에 안전한 서비스를 제공할 수 없으며 이에 따라 보증 사이트 기업은 심각한 제재에 직면할 수 있다.

지난 몇 년 사이 보증 사이트 시장 확대에 따라 미국과 영국, 유럽 연합(EU) 등을 중심으로 보증 사이트 사기 또는 자금 세탁 등 각종 불법 행위를 차단하기 위한 보증 사이트 규제 입법 시행의 움직임이 가시화 되고 있다.

업계와 전문가들은 보증 사이트 규제 입법 시행은 궁극적으로 보증 사이트 회사들의 신뢰와 전반적인 업계 정당성을 구축하는 데 확실히 도움이 될 효과적인 조치가 될 것으로 인식하고 있다. 따라서 보증 사이트 회사의 경우 이러한 추세에 보폭을 맞춰 사업 계획을 수립해야 한다고 지적하고 있다.

파이낸스매그네이트는 “자금세탁방지제도 규정 준수를 달성하기 위한 노력은 규제가 강화될 것으로 예상되는 최근의 상황을 감안할 때 적절한 대비를 하지 못한 채 발목을 잡혀서는 안 되기 때문에 반드시 필요하며 따라서 보증 사이트 사업의 우선순위가 되어야 한다”고 조언했다.